Фиксированный процент
Определение
Фиксированный процент — метод управления капиталом, при котором сумма каждой сделки заново рассчитывается как постоянная доля текущего депозита, обычно 1–2%. Метод сам тормозит торговлю в просадке и ускоряет при росте: после каждого минуса следующая сумма становится чуть меньше, поэтому серия неудач сжигает депозит всё медленнее.
Как работает
Перед каждой сделкой сумма считается заново от текущего баланса. Депозит 1000 $ при риске 2% — сделка 20 $. Минус: баланс 980 $, следующая сделка 19,60 $. Ещё минус: 960,40 $ и 19,21 $. Плюс при выплате 80% возвращает баланс вверх — и сумма растёт вместе с ним.
Пересчёт и есть весь метод. Он автоматически делает то, что трейдеру тяжело делать волевым решением: снижает обороты в плохую полосу и наращивает в хорошую.
Встроенный тормоз
Сравнение серии минусов подряд при депозите 1000 $ — фиксированный процент 2% против фиксированной суммы 20 $:
| Минусов подряд | Процент 2% — остаток | Сумма 20 $ — остаток |
|---|---|---|
| 10 | 817 $ | 800 $ |
| 20 | 668 $ | 600 $ |
| 30 | 545 $ | 400 $ |
На короткой серии разница почти незаметна, но чем глубже просадка, тем сильнее процент тормозит: к тридцатому минусу он сохранил больше половины депозита, а фиксированная сумма — 40%. Обнулиться баланс не может: каждый минус забирает 2% от остатка, а не от стартовой тысячи.
Чем отличается от фиксированной суммы
Фиксированная сумма не пересчитывается: риск в деньгах всегда известен заранее, но метод не реагирует ни на просадку, ни на рост. Фиксированный процент реагирует на оба: в минусах суммы сжимаются, в плюсах прибыль остаётся в депозите и увеличивает следующие сделки — на росте метод естественно переходит в сложный процент. Цена этого — сумма сделки в деньгах постоянно меняется, и вести статистику серий чуть сложнее.
Частые вопросы
Какой процент выбрать?
Стандарт профессионального подхода — 1–2% от текущего баланса. Риск выше 2% на сделку — это уже не управление капиталом, а игра: десять минусов подряд при 5% забирают 40% депозита, и для возврата к старту понадобится заработать две трети от остатка.
Нужно ли пересчитывать сумму после каждой сделки?
Да, от текущего баланса — в пересчёте весь механизм. Если считать процент от стартового депозита раз в неделю, метод вырождается в фиксированную сумму и теряет оба встроенных свойства: торможение в просадке и ускорение при росте.
Почему депозит не может обнулиться?
Каждый минус забирает долю от остатка, а не от стартовой суммы, поэтому математически баланс лишь приближается к нулю. Практический предел — минимальная сумма сделки платформы: когда 2% от остатка опускаются ниже неё, дальше уменьшаться некуда.